3月21日,江南愤青在深圳做了一次演讲。
1、赚大钱和能力无关,和运气有关。
2、对于大多数人来说真相不重要,他们只是需要看上去像真相就行了。老百姓不需要真理,只需要听上去像真理。
3、面对泡沫,你有两种选择,一种就是说泡沫快破了。一种就是跳到泡沫里游泳。前者是求真,往往越来越聪明。后者是求存,往往越来越有钱。你得想明白选择求真还是求存。很少有人能同时做到。
4、一个人不管什么原因只要赚到钱了,就会出现货币幻觉和能力幻觉,以为自己很牛叉,然后就什么事情都敢去做,然后就死了。这种人去年特别多,真相其实就是因为你运气好而已,别把运气当能力,市场是波动的,要时刻保持低调谨慎。
5、专业技能是有市场定价的,这意味着可替代性很强,无非价格高低而已,现实的世界里越专业,往往越狭隘。接受不了非专业的视野。
6、赔率有限的事情,是赚不到钱的,比如打工和做极低风险的理财,在你还处在赚钱的阶段,求低赔率的生意,只能维持生存,你真要赚钱要靠高赔率。但是高赔率的机会,往往概率低,你得煎熬和等待。
7、年轻人要往有钱人靠,有钱人要往穷人屌丝靠。相同水平的人在一起只会互相吹牛装逼,一定要跟自己有落差的人交往,特别是年轻人要跟有钱人在一起,要么让他们投点钱要么学点东西反正都是赚。如果你有钱,那么你就向下进入不如你的圈子,因为你能帮到他们,为他们创造价值。
8、一样商品的价格由这个商品的粉丝决定,比如奢侈品、虚拟币的价格是由愿意付钱买单的人决定的,无论你认可与否,都与你无关。都是别人定价。
9、给有赔率的事掏钱才能发挥钱的效用。钱和时间最重要。年轻没啥钱的时候不要拿钱去投资,这时时间最不值钱要拿时间去投资;等到有钱的时候要拿钱去投资,这时钱最不值钱反而要珍惜时间精力。
演讲内容:
1、求真和求存的问题,大家要想清楚到底要哪个。
非理性产生的泡沫,有两种可能一种是真泡沫,一种是假泡沫,都可能带来收益,大多人是很难辨别真假,所以泡沫出现的时候,你得思考,你要什么,特定的去争论是否是泡沫意义是不大的。求真和求存,都是一种价值观的选择,但是纯粹讨论价值观对于期望盈利的人来说并没有多少实际意义,我更关注的是泡沫带来的盈利性机会。
许多事情最后的结果可能是不好的,但是不代表过程是没有盈利机会的。想明白要什么比整天否定这个否定那个要有价值。减少不必要的撕逼,有助于你更多的赚钱,把撕逼和否定别人的时间用来考虑如何低成本的赞同和肯定更能赚钱。
我见过很多经济学家,十几年如一日的思考中国房价大崩盘,看着他们十几年如一日的远离房地产,就替他们感到心疼。我们自己对于这种情况的策略是尽量采取对冲策略,探讨问题的时候尽量回归本质,但是投资的时候尽量考虑成本,只要成本不高,我们就会投一些,哪怕我们自己都不太认同的事情,也会下注,本质是避免我们自己认知错误的风险,我们可以接受亏损,因为亏损是锁定的,但是我们无法接受踏空,因为踏空带来的损失理论上是无限的。
可以在认知上否定别人,但是在行动中尽量多肯定别人,前提是肯定别人的成本不要太高。最简单的就是多说说好话就能让人喜欢你,干嘛每天去说难听的话呢?说好听的话不需要成本。但是可以哄人,带来收益很高,损失并不大。做个讨喜的人,理论上也不会过的太差。
2、货币幻觉的问题。
一些老板身价看起来几百亿,于是就大手一挥买飞机买游艇。然后股灾或者行业崩盘的时候,什么也没剩下,飞机和游艇卖掉也还不上债。因为身价这个东西,是虚幻的,是股市价值,说白了是每一位投资者,老百姓认可你股票的价值,而不是你真正到手的价值。
那么当你真的认为你这么有钱的时候,就产生货币幻觉了,几百亿身家,买个十几亿的游艇飞机不是啥问题啊。然后后面行情不好的时候就倒霉了。不光是大老板,普通人也是一样。数字货币,股票,房地产等价格上涨,就以为自己身价也蹭蹭蹭的上去了,开始管不住手消费了。但实际上根本没到这个水平。因为你的钱是假钱。他都是别人的成交价,不是你的真实价格。
3、能力幻觉的问题。
类似货币幻觉,每个人都对自己特别有信心,那么在投资路上,例如股票市场就会出现一些能力幻觉问题导致自己最终亏损。比如说校长推荐的10支股票,对校长来说是一个组合,股市涨的时候,10支股票都买的人,大概率赚钱。但是每个看客都想要在这个决策过程中加入自己的思考,加入自己的能力判断,例如,再筛选一轮,筛选出来2到3支股票,然后重仓。那这个时候运气不好的话,遇到两三支垃圾股,就会怪推荐人。这个就是能力幻觉的问题,太过自信自己的能力,但其实根本不懂,还不如闭着眼睛跟着行业大佬走,少思考。
对他人期望过高或者他人对你期望过高的时候,不要合作。牛逼的人进入公司,公司会期望你力挽狂澜,你做到了正常,因为你是牛逼的人,你做不到,两看相厌。所以也是一个低赔率的事情。(这个我自己也有体验)
4、越专业越狭隘。
这个观点到是有不少人提过,很多时候赚钱和是不是专业没关系,就是运气好,就是反应速度快,就赚到了。例如这次股票小行情,新基金新股民都冲的很快,所以赚到了,老股民观望的时间更长,反而错失了一些机会。专业都是自己觉得专业,专业只是解决的手段,并不是目的,很多专业都是通过构建一些形式的门槛,来凸显自己的专业,并不是真的能解决实质的问题。
这个世界往前走,都是建立在突破过去的专业人士的构建门槛上,要有勇气突破过去的专业认知,我们这两年都喜欢投资反专业的商业模式,是因为时代带来的话语权发生极大的改变,我们看到很多新兴领域的兴起都不是传统专业人士构建的,尤其在非自然科学领域,专业以外的群体,对专业人群冲击特别大。
最近流浪地球很火爆,导演是海南大学毕业的,典型的非科班出身;吴京也是典型的非专业人士;韩寒和沈腾,都不是接受正规导演专业的科班出身;还有很多领域都是如此,他们突破了很多传统专业人士认为所必须坚持的规则,也做的很好。
传统播音要求普通话等级考试,现在喜马拉雅一堆普通话也说不清的音频一样很多人喜欢,归根结底互联网时代,老百姓不需要太好的东西,老百姓只需要差不多就行的东西,社会在分层,定位好自己的目标层,给予适配的产品就可以了,太专业需要成本,实现了也得不偿失。所以,当很多专家指这个不专业那个不专业的时候,他们忘记了社会在变化。
所以,过去几年我们投项目前,会去请教专家,专家越不看好的东西,我们越要投资。现在的专家都是old money,代表旧的既得利益团体,从他们身上捞钱无异于虎口拔牙,所以专家不看好的,恰恰有可能是新兴领域,未来可能会崛起一批new money,我们提前进去了,以后等风吹起来了,就能赚到钱。
5、要做高赔率的事情,要分清楚哪些是高赔率事情和行业。
借钱给周围人,就是个低赔率事情,还不上本金就没了,还了也顶多只有一点利息,别人因为还了利息,还不一定感激你。但是你一笔小钱,救了一个破产边缘的年轻人,就有可能是个高赔率的事情。
同理世界杯赌球,也是有办法大概率赚钱的,策略就是每一届世界杯都有那么几场冷门,这几场冷门一旦抓住,哪怕其他比赛全部赌失败,世界杯期间也赚了。
上一届世界杯,韩国打德国,你买德国赢是没有意义的,低赔率的事情,买韩国赢才是高赔率事情,多来几场这样的比赛,总是有机会抓住冷门,那整个世界杯就赚了。同理,一个新兴的市场,例如海外房地产市场,如果有投资机会,要么就直接投房产,要么就不投,肯定不要投资房产中介。因为房产中介行业本质是个低赔率事情,房产中介只有在房地产行业上涨的时候才能赚钱,那你还不如直接买房。
所以,分辨不同行业的赔率本质是有必要的,有些行业就不值得投。2017年成都房地产市场上涨,我可以借钱给别人炒房,但是得要求一半收益回报。另外,资金充足的话,不要一个个楼盘挑选了,决策成本太高,投资只要投大方向。成都房地产大概率当时上涨,那就把新楼盘都买一遍就好了,当时成都某官员说带我去某楼盘看一下,我说不用看了,把当地十几个楼盘的房子各买了一套。杭州当时有个炒房团,跟我在飞机上遇到了,也去成都看房,但看了三个月也没下手,最后也不知道到底买到没有。
6、阶层问题。
过去几年中国发生了很多事,例如股市、币圈、皮尔皮等,导致中产损失惨重,这里面政治原因就不分析了。只分析后果,后果就是中产阶级分化,一半向上,一半向下。京东、美团、小米等做中产升级消费品市场的大公司,其实就有点尴尬,随着中产分化的进行,这些公司缺失越来越大的中产消费基础。反倒是向下沉的一些企业,现在容易赚钱,例如拼多多,云集,环球捕手等。
课本告诉我们,橄榄型的社会最稳定,其实不是的,中产群体庞大的国家,其实更不稳定。中产阶级,在国外是小资阶级,这部分人群其实相对自私,非常在意自己的利益。往往诉求特别多,超过了他们自身的能力,属于不稳定的阶层。
阶层确实越来越明显,撇开高低贵贱,不同阶层的人的沟通是越来越困难的。你所在阶层理所当然的事情,另外的阶层可能不能接受。阶层与阶层的冲突会愈演愈烈,而不是表面上大家以为的zf和老百姓的矛盾。这种矛盾会越来越多,本质都是蛋糕有限的情况下,存量博弈带来的社会难题。
7、匠人精神和日本衰退。
匠人精神最近被媒体过度美化,但其实匠人精神和日本衰退也有关联。在一成不变的领域,匠人精神有发挥空间,所以几十年如一日的干,当然可以越做越精。但是互联网时代,中国要大力提倡匠人精神的话,其实是和实际情况冲突的。现在变化实在太快,你走匠人精神,东西都还没做出来,市场风向已经变了,那就赚不到钱。例如精品咖啡店、餐饮店、民宿等,为什么不看好实体店,也是这个原因,同时这些实体店的赔率也不够,属于高投入,低赔率。
日本的机器人产业很厉害,我们也投了日本的这种企业,后来发现,日本人太有钻研精神了,把所有可能发生的情况都想了一遍,图纸也画了一遍,搞了几年,还没量产,回头一看,中国的机器人都迭代了好几代了,匠人精神严重落后于上市场变化的速度。
8、还有哪些投资机会?
其实,目前高赔率的投资机会不多了,国内的房地产市场基本上全国该猛涨一轮的地方都涨过了,消费者没钱继续推升这个市场了,而且还有房产税隐患。海外的话,欧洲很不好,处在分裂边缘,美国的话一直在历史高位,也没有什么向上的好赔率。
过去几个月,我们一直唱多中国股市,我们认为中国股市是全世界赔率最高的市场,而且几乎没有什么下行空间,我们一直鼓励越跌越买,也不建议买股票,而是建议四尽量买指数基金,春节后市场验证了我们的看法。
总体来看,中国和美国都还是全世界最有前途的国家,大钱配置在这两个国家应该没什么问题,就是没有什么高赔率的机会了而已。小钱的话,东南亚是热土,建议大家去走走看看。我们16年鼓励大家去越南和柬埔寨看看,这两年基本上都是三五倍回报,西哈努克港就是当年的深圳奇迹,两年十倍的故事,有些让人没办法回过神来,有闲钱的人可以去西港看看。
未来我们看好普吉岛的土地和房子,感觉有点大涨前夕的三亚,但是泰国和越南的汇率都不稳定,你可能出现的情况就是,赚了泰铢和越南盾,最后跟人民币一比还是亏的。反正东南亚都值得注意,小钱、闲钱去看看。
中国市场,是靠涨价去库存,尤其是房地产和股市,重资产是不可持续的。不管什么市场,监管一跟上基本就没啥赚钱的机会了,比如前几年的互联网为什么那么赚钱。除非是新兴行业,中小企业机会越来越少,尤其是实体行业。东南亚机会很多。例如普吉岛(李嘉诚投资买地)、电子商务(东南亚还没有流量的概念)
9、数字货币和区块链。
1999年-2000年互联网泡沫那段时期,其实那个时候互联网是有用的,只是赚不到钱,很多投资人也不看好,例如巴菲特,坚决不投互联网。后来互联网的功能成功落地,切入可以赚钱的领域,有了变现的途径,立刻迎来了大爆发。
那么,区块链最近几年看起来有点像当时的互联网,就是技术和理论都显示有用,但是没有落地。落地这块,从最早的比特币开始,其实蛮久了,这么多年都找不到具体的落地领域,所以有点悲观,整个行业本质上就没办法落地,只能用来隐匿财富和转移财富,这就有点尴尬了,需要时间和技术再往前走走,目前不明朗,但是因为目前很便宜,做好全亏的准备博下赔率也未尝不可。
这里得区分投资和投机的区别,很多人说盈利确定性概率高就是投资,去博小概率的高赔率机会就是投机,因为一万个人有一万个自己理解的概率高低,你认为概率高,我可能认为概率低,所以投资和投机就很难区别。
我自己认为的投资就是,你一次失败了还有第二次机会,那就是投资,有后手,有余力,而不是一把all in,死了就死了。投资是一套商业模式,在大多数不确定的市场里不断的试错,只要一次成功,可能就赚很多钱,而投机不是,投机就是赌一次机会,赌错了,就死了,这种事不能干,我们坚决反对加杠杆借钱投资,就是因为这样会死人,永远不要高估自己承受风险能力,一辈子很长,慢慢去试错,总有机会。
10、赚钱不靠技术靠运气。
那运气怎么把握?比别人看的多、看得早,运气就比别人来得早。走出去,各种行业各种模式,各种人都看看,找一些价值洼地,做一些高赔率的小投资。博百倍、千倍甚至更高的回报率,我一年飞二十万公里就是这么来的。
要是实在行业不好,那就什么都不要做,熬着、等着,都比瞎搞要强。而且很多时候,完全看不上的项目,看不懂的项目,最终却带来了大回报。所以,遇到一些新行业,价格便宜,赔率高,那么就进去玩一玩是可以的,不要以一贯的眼光来看到事情。
11、有钱的人,多用钱来办事,少用精力。
花钱投资别人,不贵,有赔率就可以投。没钱的人怎么办,手上的钱都很重要的,就不要学大佬一样,这里投几万,那里投几万,这个玩法不对,没多久你就没钱了。没钱的人,时间精力最不值钱,那就多投精力,把时间精力用在跟随大佬身上,学习大佬所在行业的技术和知识。
12、关于圈子,向上向下都可以,不沉溺于同一个圈子。
向上,都比你厉害,随便哪个带你一下,你就逆袭了。向下,别人都高看你,你说话好使,没人和你抬杠,你也方便指使年轻人做事,未来还可能有大回报。和同龄人,大家都装逼,一点意思都没有。
年轻人要往有钱人靠,有钱人要往穷人屌丝靠。年轻人要有大的改变一定要碰到贵人,这个贵人要相信你给你机会。年轻人一定要往上靠,不要跟自己一个水平的人混在一起。相同水平的人在一起只会互相吹牛装逼,一定要跟自己有落差的人交往,特别是年轻人要跟有钱人在一起,要么让他们投点钱,要么学点东西反正都是赚。
13、有钱人的定律。
举个例子,一个水杯,成本20元,如果有一群土豪认为它价值2000元,它就是2000元。什么意思呢?就是价值这个东西,包括好的行业为什么是好的行业,都是这个世界上有钱的那群人定下来的。他们关注什么,什么东西就有价值。至于他们本身是不是聪明还是傻,真不重要。
很多行业都是资本推动起来的,你不知道哪个行业可能会好,你就跟着这群有钱人就行了。同时美女也是趋利的,看行业有没有赚钱机会,就看这个行业的会议论坛多不多,参会的美女们多不多,就看出来行业好坏了。
以前我们讲这个社会是二八法则,其实要改一改了,现在2%和98%法则了。更少数的人掌握了财富、信息和先发优势。各个行业,例如互联网金融,只有现金贷这么多年是稳定赚钱的业务。然后还诞生了许许多多走擦边球模式的细分领域。其实要赚钱的都是在这些个细分领域。现在政策监管越来越严格,很多漏洞都被赌上,就没那么好赚钱了。
14、有两种人永远赚不到大钱。
一是老实上班打工族,从来没有哪个人打工打成大富豪的,二是玩固定收益的人群,整天研究5%和8%收益的区别,也不能富裕到哪里去,属于守江山型,不是打江山类型。其实十几二十年间,有好几拨机会都是可以有百倍到千倍收益的,以小博大只需要抓住一次就好,就发达了。
15、专业的人不一定赚得比业余的人多。
我去年下半年都提醒大家,要关注带血的筹码,比如A股,当时我说,越跌越买,大跌大买,慢慢买。逻辑很简单,当时A股的估值已经到了历史低位,估值很便宜,再往下跌的空间不大了,再跌,经济就受不了了。如果你今年没能在A股赚倒钱,那要好好反思一下。
A股2700点的时候,抄底的资金兑现利润,拿着钱去买房。卖房的准备拿着钱进入股市,然后两种人在心里各自骂了对方一句。如今A股冲过3100点,两种人心里又骂了一句,只不过骂的对象不一样了。
A股沪综指年初从2400点起步,如今突破3100点,涨幅超过25%,重点是个股涨幅惊人,不少个股涨幅已经翻倍,甚至翻两倍。这个过程中,很多人踏空,包括专业投资机构。反而是不懂基本面的所谓大爷大妈们,随便买,追涨杀跌,一个多月盈利30%以上的是普遍现象。
那机构收益率怎么样呢?证券时报统计数据显示,截至3月11日,2368只偏股型基金的平均收益为15.62%。有多达1647只基金收益不足20%,也就是70%的偏股基金没有跑赢上证指数的涨幅。2368只偏股型基金中,有33只基金为负收益。也就是说大爷大妈们年初至今“打败”了70%的偏股型基金,也就是大家所说的机构投资者。
16、捕捉暴富的机会。
人生抓住一两次高概率高赔率的机会狠狠赚一笔就足够了。越是市场分歧大的地方,尤其是开始时的小众市场,赚大钱的机会越大。
不要做专业的人,因为专业都是可以在市场上被定价的,只是价格高低的问题,也就是说专业人才很容易在市场上找到替代者。反而信任是无价的,获得别人信任的能力才是最重要的。
年轻人要往有钱人靠,有钱人要往穷人屌丝靠。年轻人要有大的改变一定要碰到贵人,这个贵人要相信你给你机会。年轻人一定要往上靠,不要跟自己一个水平的人混在一起。相同水平的人在一起只会互相吹牛装逼,一定要跟自己有落差的人交往,特别是年轻人要跟有钱人在一起,要么让他们投点钱要么学点东西反正都是赚。
在有赔率的事情上掏钱才能发挥钱的效用。钱和时间最重要。年轻没啥钱的时候不要拿钱去投资,这时时间最不值钱要拿时间去投资;等到有钱的时候要拿钱去投资,这时钱最不值钱反而要珍惜时间精力。
同样的一份工作,有些人不努力干活也能干一半,有些人很努力干活也干了一半,有人从来不加班,下属也跟着他从不加班。有人天天加班,下属也跟着天天加班。虽然他两都能把事情做好,但体现出来的管理能力立见高下。
17、创业需谨慎。
这两年不是创业的好时候,创业都是靠资本助推的。不要去做没有看不到尽头的投资,不然会很痛苦,最后还是死的很惨。比如,宁愿买期权,也不要买期货,期权能止损不会死人,期货不能止损会死人的。但是不要相信自己能止损,人性如此。
年轻人不要赚快钱,先让老板赏识你,伺候好老板,把自己变得更被人信任更被人依赖。把基础夯实,慢慢积累。目前也没有什么特别好的新兴行业。
另外,创业试错不要超过2年,投资判断不要超过2个月,投资每个决策都要独立思考。
18、能干的不一定赚得多。
我们不喜欢做需要能力才能的做事,靠能力赚钱最后都会变成头部才能赚到钱,赚到的钱也是辛苦钱,反之,有的人依赖群体性赚钱。西点军校的毕业生,死得最快的都是能力最强的。规则完善的前提下,一定是坏人赚的钱最多,规则空白的前提下,一定是胆子大的赚钱多。
李嘉诚是房地产里赚钱最多的人,但是他很少盖房子。盖房子还有投入,土地是一张白纸的时候,充满想象力,反而更好讲故事,更赚钱。被动才能赚到大钱,主动的都拿不住而且交易手续费高。全球都一样,被动赚大钱,被动锁仓,拿在手里,并忘掉这回事就行了,等大涨了再抛掉。
19、房产配置。
中国房价要大涨已经很难了,重庆房价还是比较低的,但五年内重庆机会也不大。中国如果推房产税,再推遗产税,房价就彻底凉凉了。如果条件好的话,建议国内外房产配置1:1
作者:竞合求本
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来源:雪球
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